つみたてNISA枠を使い切ろう

• つみたてNISAは40万円の非課税投資枠が毎年あるので、使い切れるように設定しよう。
• 毎月1回の買付なら33,333円を設定すると、12か月で399,996円でほぼ使い切ることができる。
• 毎日買付なら1,619円を設定して、さらに『「ボーナス月コース」および「NISA枠ぎりぎり注文」の設定をします』とのこと。つみたてNISA投資枠を使い切ることはできますか。(SBI証券)

枠を使い切るには年内に受渡を完了させる

• 毎日買付の場合、注意が必要。枠を使い切るには年内に受渡まで完了させる必要がある。
• 投資信託の売買は4つのステップにわかれている。
• ①注文：まずは注文から。注文するとその金額が買付余力から差し引かれる。
• ②締切：営業日の15:00で注文が確定する。ここを過ぎると注文をキャンセルできない。
• ③約定：投資信託の価額が決まる。
• ④受渡：数日後に受渡と支払が行われる。その年の取引とみなされるのはこの受渡が完了したものまで。今年のNISA、今年のうちに！2020年非課税投資枠利用期限のご案内(SBI証券)

毎日買付から毎月買付に変更した場合

• SBI証券では三井住友カードによるクレジットカード払いが可能になった。記事『SBI証券と三井住友カードで投資信託を積み立てよう』
• しかし『積立コースは「毎月」、買付日は「1日」のみです』とのこと。三井住友カードのクレカ積立(SBI証券)
• 毎日買付設定をしていた場合は少し再設定の手間がかかるので、設定方法を以下で説明する。
• ①　クレジットカード登録
• ②　既存の毎日買付設定を削除
• ③　今年の投資可能枠の残りを確認　※1
• ④　今年の積立投資予定額を確認　※2
• ⑤　③-④で端数があるなら、新規にその端数の現金買付を設定　※3
• ⑥　端数の買付完了後に、⑤の買付設定を削除
• ⑦　新規にクレジットカード買付を設定
• ※1 SBI証券の場合、口座管理⇒口座(円建)⇒サマリーなどに表示されているNISA／つみたてNISA投資可能枠
• ※2 たとえば今年の積立が5ヶ月あるなら33,333円×5=166,665円
• ※3 毎月買付の日付を、適宜、次回発注予定日が当月になるようにすると良いだろう